Làm thế nào để lập kế hoạch dòng tiền với 7 bước chỉ trong vòng 5 phút

Tiền là máu, nếu tiền không lưu chuyển thì cơ thể sẽ chết hoặc lưu chuyển mà không quản lý được gọi là có khả năng “Chết bất đắc kỳ tử”

Trong Dự án Xây dựng, thường có tối thiểu 4 loại dòng tiền cần quản lý:

1 - Doanh thu: Toàn bộ số tiền có thể nhận được khi thực hiện dự án

2 - Chi phí: Toàn bộ số tiền có thể phải chi cho dự án.

=> Lợi nhuận thực của dự án

3 - Thực thu: Số tiền thực tế sẽ nhận theo thời gian

4 - Thực chi: Số tiền thực tế phải chi theo thời gian.

=> Chuẩn bị kế hoạch huy động vốn cho dự án

Có thể bạn vẫn chưa hình dung ra đúng không? Nếu chưa thì là bình thường, nếu đã biết về 4 loại dòng tiền này nghĩa là bạn nằm trong số hiếm.

Đã có rất nhiều doanh nghiệp, từ công ty rất nhỏ cho đến tập đoàn lớn khi được hỏi về kế hoạch dòng tiền của dự án hoặc của Doanh nghiệp họ hỏi “Dòng tiền là gì? có cần thiết không?” câu trả lời đơn giản là “Thế máu có cần thiết cho cơ thể không?”.

Thực ra, hầu hết các Chủ doanh nghiệp hoặc các nhà quản lý đều biết điều này, nhưng vì làm không được nên không muốn nhắc tới chứ không phải không muốn làm.

Ngay cả các đơn vị đang thực hiện, họ cũng đang rất hoang mang “LIỆU RẰNG NÓ CÓ ĐÚNG KHÔNG”? từ đó sinh ra tâm lý “thôi không làm cũng được”

Điều này dẫn đến 1 hệ quả là:

1. Không chủ động trong quá trình quản trị kế hoạch thu chi hoặc rơi vào trạng thái “nước đến chân mới nhảy” hoặc “tới đâu tới”
2. Từ việc không có kế hoạch dòng tiền dẫn đến các khoản nợ quá hạn nhưng lại không đòi được hoặc không chủ động đòi nợ hoặc để dồn lại mới đòi. Tất cả đều dẫn đến hệ quả THU ít hơn CHI
3. Mất kiểm soát dòng tiền, không kịp huy động vốn hoặc kể cả chi quá đà cho các nhà thầu - nhà cung cấp mà không hề hay biết.

Nhưng làm nó có khó không? Tôi sợ mất quá nhiều thời gian. Đó có phải là băn khoăn của bạn không? Nếu đúng như vậy thì bạn chính là người cần đọc hết bài viết này.

Về kỹ thuật: rất dễ dàng, quan trọng là cần có hướng dẫn cách làm và dùng các công cụ phù hợp

Về tư duy: Bạn phải biết ý nghĩa của nó với sự sống còn của dự án hoặc của Doanh nghiệp thì mới quyết liệt ứng dụng vào, không thể để nước tới chân rồi mới nhảy.

Hôm nay, tôi sẽ chia sẻ với bạn trình tự các bước lập kế hoạch dòng tiền như sau:

• Bước 1 - Lập kế hoạch doanh thu/ chi phí (Dự toán và Ngân sách)
• Bước 2 - Gán thông tin về thời gian (bắt đầu và kết thúc) vào trong Dự toán hoặc ngân sách (có thể làm bằng Excel hoặc Ms Project)
• Bước 3 - Thiết lập công thức hoặc định dạng cho Excel hoặc ms Project
• Bước 4 - Tổng hợp kế hoạch dòng tiền theo ngày
• Bước 5 - Tổng hợp kế hoạch dòng tiền theo năm/ quý/ tháng/ tuần
• Bước 6 - Đưa thông tin: Doanh thu/ Chi phí/ Thực thu/ Thực chi vào cùng 1 biểu đồ
• Bước 7 - Tổng hợp và xuất biểu đồ

Chúc mừng bạn, vậy là đã xong rồi. Nếu bạn làm được nghĩa là bạn thuộc số hiếm. Tuy nhiên bạn cũng đừng lo nếu chưa làm được vì bạn đặc biệt được tôi tặng miễn phí:

• 1 - Video hướng dẫn cách lập kế hoạch dòng tiền bằng Ms Project chỉ trong 1 nốt nhạc
• 2 - Video hướng dẫn cách lập kế hoạch dòng tiền bằng Excel đã tích hợp công thức không cần nốt nhạc nào
• 3 - Form mẫu dùng để lập kế hoạch

Hãy điền thông tin để nhận tài liệu và Video hướng dẫn.